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Money Muling: cos'è e quali sono i rischi

Attento alle offerte di lavoro troppo belle per essere vere! Il money muling può trasformarti in complice di frodi finanziarie. Lo sapevi?

Se vi è capitato di trovare un annuncio di lavoro che sembrava troppo bello per essere vero, potreste aver perso l'opportunità della vostra vita, oppure potreste aver evitato il rischio di diventare un money mule. Questa espressione potreste averla già sentita se siete in possesso di un conto postale o bancario, in quanto periodicamente avvisano gli utilizzatori di questi servizi per gestire i propri risparmi di stare attenti da ogni tipo di truffa. D'altronde, perché regalare un lavoro così speciale a uno sconosciuto e semplice quanto potrebbero farlo loro stessi, il loro partner o un loro amico? Di seguito vi andremo a ripotare la definizione di money mule e





Chi sono i money mule?

I money mule sono le vittime di questa attività criminale detta "money muling", si tratta di persone comuni che inconsapevolmente aiutano i criminali a guadagnarsi da vivere aiutandoli a riciclare denaro. Le persone che lavorano come money mule vengono raggirate da annunci di lavoro che offrono loro la possibilità di lavorare da casa come "addetti ai pagamenti" o "assistenti finanziari", arrivando a guadagnare grandi somme di denaro alla settimana, ma ciò che non sanno è che il denaro che guadagnano è una commissione sul denaro che trasferiscono.


Come ci contattano?

In genere sono loro stessi a contattarci tramite email e il più delle volte questa posta finisce direttamente nella casella riservata allo spam o alla posta indesiderata. Oppure possono fingersi dei contatti dei nostri social che prima si dimostrano interessati a noi come persona e poi ci propinano una collaborazione che non porterà nulla di buono sui nostri conti. Altre volte sono chiamate telefoniche indesiderate, quelle in cui si spacciano per grandi aziende di E-commerce ma che non hanno alcun legame con queste. La cosa migliore da fare quando si riceve un messaggio o una chiamata da queste persone è bloccare l'email e il numero e quando possibile segnalarli come spam o attività pericolosa. In questo modo salverete voi stessi e anche altre persone più vulnerabili che potrebbero cadere in tentazione a causa della propria situazione disagiata.


Quali sono le conseguenze per i money mule?

Chi cerca un modo per riciclare denaro è perché possiede un'attività che è tutto tranne che legale, come ad esempio attività terroristiche, traffico di minori, spaccio di droga, prostituzione. Chi si fa coinvolgere in questo genere di "affari" è considerato complice perché la natura del lavoro è di per sé parecchio sospetta e si rischia di essere perseguiti penalmente e di subire lunghe pene detentive oltre ovviamente anche al congelamento dei propri conti. Oltretutto chi vi coinvolge in questo genere di attività non smetterà di assillarvi e minaccerà di usare violenza contro di voi e la vostra famiglia nel caso decidiate di smettere di collaborare con loro, inducendovi a prolungare l'attività con lo scopo di portarvi in una situazione sempre più pericolosa in modo da avervi in pugno per tutto il tempo che ne avranno bisogno. Chi sciaguratamente finisce per farsi coinvolgere deve prontamente congelare il proprio conto bancario, e subito dopo rivolgersi alle autorità per spiegare la situazione e lasciarsi aiutare.



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